资金管理系统主要是负责企业收款和付款以及现金流的管控。资金管理系统能够让公司决策者看清公司资金的流向，帮助领导者做出更准确的决策，使公司实现利益最大化。

　　资金管理主要包含账户管理，收款管理，付款管理，资金计划，资金集中，投资管理，融资管理，银企直联管理，内部结算管理，电子回单管理等等。

　　账户管理：需要对银行账户进行集中管理、集中监控，对银行账户的开立、变更、撤销、使用都要经过授权审批。

　　收付款管理是销售管理中的重要组成部分，可以有效地控制收款不及时、销售回款统计难等情况的发生。收付款管理是商业银行帮助企业完成现金收付的服务，也是企业完成交易和持续经营的基础。

　　完善的收付款管理服务能够加快企业应收账款的回收，降低付款的资金浮游。收付款管理服务的良好应用可以优化企业现金流动性，增加现金留存，有效控制资金流向。

　　资金集中：通过资金的集中管理，企业集团能够实现集团范围内资金的整合与调控，充分盘活资金存量，有效提高资金使用效率管理系统，降低财务成本和资金风险。

　　融资管理：企业向企业外部有关单位或个人以及从企业内部筹措和集中生产经营所需资金的财务管理活动。

　　银企直联管理：通过互联网或专线连接的方式，使企业的财务系统与银行综合业务系统实现对接。

　　企业在上资金管理系统之前，需要根据企业的规模、分公司状况、业务状况等相关细节，统筹规划，梳理出自身的需求，从而开发出适合自己的资金管理系统。

　　司库立方致力于重构中国银企直付和资金管理根基，以数智化驱动力结合人工智能、移动互联网、云计算等技术，秉承专业化、轻量化、全场景、广延伸的资管工具研发理念，为企业财资系统的全链条构建跨银行、多账户、统一平台的资金管理和支付解决方案。返回搜狐，查看更多