对于企业而言，资金管理涉及多个关键方面，从而有效管理和控制资金流动，以满足日常运营需求、降低风险、提高效率，并最大程度地优化利润。资金管理系统包含众多功能模块：

　　账户管理：包括账户的开户管理系统、销户、变更、冻结，以及与商业银行的银企直联和账户信息的抓取。

　　付款管理：涵盖各种付款类型，如银行转账、现金、汇票、支票、信用证、T/T、保函，以及对公付款、对私付款、工资发放、费用报销等。

　　收款管理：自动获取商业银行、网银和第三方支付机构的收款信息，支持认领、分派和全额/部分金额认领。

　　资金集中管理：自动或手动进行资金归集和下拨，满足资金池管理和集团资金归集策略。

　　风险管理：降低不必要的财务风险，如货币波动或市场不稳定性，以保护企业的资产。

　　企业资金管理的目标是确保企业留存的资金能够满足企业正常运营，尤其是到期能够及时偿还债务，避免财务风险。这时的企业资金管理更多发挥的是后台支持部门角色。

　　司库立方致力于重构中国银企直付和资金管理根基，以数智化驱动力结合人工智能、移动互联网、云计算等技术，秉承专业化、轻量化、全场景、广延伸的资管工具研发理念，为企业财资系统的全链条构建跨银行、多账户、统一平台的资金管理和支付解决方案。返回搜狐，查看更多